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TRF罰款逾億 第5波14家銀行上榜

[自由時報]

[2017-06-02 03:13:42]

 

2017-06-02

〔記者王孟倫/台北報導〕代價慘重!本國銀行不當銷售人民幣TRF商品 ,累計遭裁罰金額已破億元。金管會昨公布第五波TRF裁罰,共有14家銀行因「未確實審核董事會紀錄」等,而分別依情節輕重吃下罰單;本波裁罰金額為1800萬元,若加上過去4次處罰,五波合計已達1億0400萬元。

金管會五度開罰國銀不當銷售TRF商品,本次共有14家銀行吃罰單。圖為銀行局局長呂蕙容。(記者王孟倫攝)

第五波吃下TRF罰單的銀行,分別為大眾、元大、玉山、國泰、日盛、新光、中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東銀行。

首先,在違規情節方面,金管會銀行局副局長呂蕙容表示,大眾、元大、玉山、國泰、日盛及新光等6家銀行辦理客戶董事會紀錄、OBU開戶或財務報表真實性審查等方面,有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失,已礙健全經營之虞。中信、富邦、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東等8家銀行,則是辦理客戶董事會紀錄審查等作業核欠嚴謹,也列入這波懲處名單中。

大眾元大玉山較嚴重

其次,在裁罰內容方面,呂蕙容說,由於大眾、元大及玉山等3家銀行情節較為嚴重,分別裁罰400萬元,至於國泰、日盛及新光等3家銀行也開罰200萬元,上述6家銀行金額共1800萬元。至於其他8家銀行情節較輕,被金管會核以「糾正」處分。

據瞭解,由於不當銷售TRF的銀行均已遭懲處,加上銀行也不願再賣這類商品,因此這將是金管會最後一次開罰。

對此,呂蕙容表示,正常交易程序應該是客戶主動提供財報及董事會紀錄,銀行進行審查,但這次TRF金融檢查卻發現,有銀行甚至還幫客戶填寫財報、再直接回傳給客戶。

她強調,文件之徵提與審核均為銀行風險控管之一環,不應流於形式,上述行為等於沒審查,尤其,銀行更要避免協助客戶處理內部文件等爭議作法。

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